Damit wir Sie optimal beraten können, ist es für uns wichtig, dass wir verstehen, welche Bedürfnisse Sie in finanziellen und wirtschaftlichen Belangen haben bzw. wie Ihre Lebenssituation ist, was Ihre wirtschaftlichen Ziele sind und welche Prioritäten Sie setzen möchten.
„Jede Reise beginnt mit dem ersten Schritt“
Wurden wir durch einen unserer Mandanten an Sie weiterempfohlen, ist die Wahrscheinlichkeit, dass die „Chemie“ zwischen uns stimmt, bedeutend höher, als wenn wir uns über einen sonstigen Weg kennenlernten. Darüber hinaus stellen wir Ihnen im ersten Gespräch unser Unternehmen, unsere Beratungslogik, unseren Beratungsprozess, unsere Service-Dienstleistungen und unsere Preismodelle vor. Kosten-Transparenz geht bei uns über alles. Wenn wirklich alles für Sie passt, beauftragen Sie uns am Ende des ersten Termins mit der Statusanalyse und wir besprechen kurz gemeinsam Ihre bestehenden Finanzanlagen, Immobilien, Altersvorsorge und Versicherungsverträge.
To do’s-Mandant:
Fokus: Rendite. Wie viel haben Sie bislang (inkl. aller Dynamiken) in Ihre Verträge eingezahlt und wie hoch ist der aktuelle Wert Ihres Finanzproduktes inkl. Wertentwicklung und Abzug aller Kosten und Provisionen (Depot, Bausparvertrag, Rentenversicherung, Beteiligung ...)? In einem übersichtlichen „Report“ ermitteln wir die Nettorendite der einzelnen Produkte und Ihres Portfolios.
Auf Basis dieser tatsächlich erzielten Rendite empfehlen wir Ihnen das weitere Vorgehen:
Nach Erstellung des Finanzkonzeptes erhalten Sie ein Angebot (inkl. aller Kosten), das erarbeitete Modell selbst oder mit uns als Honorarvermögensverwalter umzusetzen. Hierfür erhalten Sie einen konkreten Umsetzungsvorschlag inkl. ALLER Kosten und Honorare.
Entscheiden Sie sich für eine Umsetzung in „Eigenregie“, stehen wir Ihnen auf Wunsch nach wie vor zur Seite und beantworten alle Ihre Fragen bzw. beraten Sie punktuell oder regelmäßig auf Stundensatz-Basis: Risikoprofilierung, Erstellung eines effizienten Depots, Rebasierung etc.
Wird das Konzept durch uns etabliert, betreuen wir den Vertrag/die Verträge als Honorarvermögensverwalter im Rahmen eines Honorar- und Betreuungshonorarvertrages. Bei diesem Modell entscheiden Sie, wann und wie viele Informationen Sie zu Ihrem Portfolio erhalten möchten.
„Nichts ist so beständig wie der Wandel.“
Damit Sie Ihre definierten Ziele auch erreichen, treffen wir uns regelmäßig (wie oft, entscheiden Sie; i. d. R. sind ein bis zwei Termine pro Jahr ausreichend) und gleichen „Soll“ und „Ist“ des Finanzplans ab. Dabei justieren wir ggf. den Kurs und passen das theoretische Modell des Finanzplans der Realität an.
In den Check-up-Terminen gleichen wir auch Ihr Risikoprofil mit den bestehenden Kapitalanlagen ab und nehmen regelmäßig eine Rebasierung bzw. eine Optimierung Ihres Portfolios vor.
Damit wir Sie optimal beraten können, ist es wichtig, dass wir verstehen, welche Bedürfnisse Sie in finanziellen und wirtschaftlichen Belangen haben bzw. wie Ihre aktuelle Lebenssituation ist, was Ihre wirtschaftlichen Ziele sind und welche Prioritäten Sie setzen möchten. Gemeinsam erarbeiten wir mit Ihnen einen Finanzplan und entwickeln Lösungen, wie wir bzw. Sie die darin definierten Ziele möglichst effizient erreichen können.
Damit wir Sie optimal beraten können, ist es für uns wichtig, dass wir verstehen, welche Bedürfnisse Sie in finanziellen und wirtschaftlichen Belangen haben bzw. wie Ihre Lebenssituation ist, was Ihre wirtschaftlichen Ziele sind und welche Prioritäten Sie setzen möchten.
Die Finanzindustrie bezahlt in der Regel die Finanzberater (bzw. Verkäufer).
Welche Auswirkungen das
auf die Kostenstruktur der Verträge hat, erfahren Sie in diesem Video.